投資信託とは?|投資信託(ファンド)|ライブスター証券

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投資信託とは?

投資信託ってどういうもの?

投資信託は、複数の投資家から集めた資金を一つにまとめ、投資のプロ(運用会社)が投資を行い、その収益を投資家に対して、それぞれの投資額に応じて分配する仕組みのことを言います。

投資信託ってどういうもの?

投資信託にはどのような種類がある?

投資信託は、投資対象の資産によって大きく二つに分けられます。

  1. 株式投資信託
  2. 公社債投資信託

株式投資信託は株式などを組み入れて運用する投資信託で、一方の公社債投資信託は株式を一切組み入れない投資信託です。MMFや、MRFなどは公社債投資信託に分類されます。

また、購入可能な期間によっても種類が分けられます。 追加型投資信託

  1. 追加型投資信託
  2. 単位型投資信託

追加型投資信託は、いつでも購入ができるのに対して、単位型投資信託は、募集期間とよばれる期間のみ購入が可能な投資信託になっております。

その他、取引所に上場しているETF(上場投資信託)や、不動産に投資を行うREIT(不動産投資信託)などもあります。

投資信託はどこで買える?

投資信託は、証券会社や銀行などの金融機関で購入することができます。
ただし、投資信託は販売できる金融機関がそれぞれ異なっているため、金融機関ごとに購入可能な投資信託が異なります。

投資信託には、投資家に重要な情報を伝えるための説明書「目論見書」がそれぞれあり、その中に投資信託を販売する販売会社(証券会社・銀行等)が記載されておりますので、購入を検討される際には、必ずご確認ください。
なお、投資信託の目論見書は投資信託協会のホームページから検索して、ご確認いただけます。

投資信託に関するリスク及び手数料等について

投資信託は、投資元本および分配金が保証された商品ではありません。国内外の株式や債券などの金融商品を組み入れており、株価変動や為替変動などの影響を大きく受けるため、基準価額の下落により損失を被り、お客様の投資元本を割り込むことがあります。一般に株式の価格は、個々の企業の活動や業績、国内および国外の経済・政治情勢などの影響を受けて変動するため、株式の価格が下落した場合には、基準価額は下落し、投資元本を割り込むことがあります。投資国・地域の政治・経済情勢や株式を発行している企業の業績、市場の需給等、さまざまな要因を反映して、基準価額が大きく変動するリスクがあります。

投資信託のお申込みに際しては、所定の販売手数料がかかります。また、換金に際しては、信託財産留保額をご負担いただく場合があります。なお、投資信託の保有期間中には間接的な費用として信託報酬等が発生いたします。

ライブスター証券は、投資信託の販売会社であり、投資信託の設定・運用は委託会社が行います。
預け入れ資金については、当社で当社の財産とは分別して管理いたします。また、購入いただいた投資信託においては、信託銀行において、当該行の財産とは分別して管理いたします。
上記の手数料および諸費用、リスクに関しましては、必ず交付目論見書および目論見書補完書面をご確認ください。実際のお取引に際しては、契約締結前交付書面および当社ホームページ等をよくお読みになり、お取引の仕組み、ルール等を十分ご理解の上、お客様ご自身の判断と責任において行っていただきますようお願いいたします。

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